つみたてNISAで楽天ポイントを貯める方法 ▶

【2021年】つみたてNISA銘柄の選び方とおすすめ4選【楽天証券】

つみたてNISA

こんにちは。節約投資家つくしです。

これからつみたて NISA を始める人に向けて、 つみたて NISA の選び方おすすめ商品を紹介します。

投資枠の関係上あとから変更しづらいので、慎重に選んで下さいね。

つくし

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つみたてNISAの選び方

投資先を決める
インデックス or アクティブを決める
管理費用(信託報酬)が安い順に並び替える
内容を確認する

今回は当ブログでおすすめしている楽天証券を例に説明しますね。

1.投資先を決める

全世界、先進国、新興国、全米、S&P500、日経225、TOPIX など、どの地域に投資するのか決めましょう。

株以外の資産(債券や不動産)にも分散して投資したいのでしたら、バランス型ファンドが適しています。

Point

広く分散した方が投資額が減る確率は低くなりますが、増える確率も低くなります。

安心安全を重視するならバランス型ファンド、リターンを重視するならS&P500(米国の代表的な500銘柄)へ投資する人が多いです。

2.インデックス or アクティブを決める

日経225などの株価指数に連動する運用(インデックス)を目指すのか、株価指数を上回る運用(アクティブ)を目指すのかを決めましょう。

Point

株価指数を上回るアクティブファンドは少ないと言われています

だったら数字がはっきりと見えている信託報酬を手がかりに商品を選ぶのが手堅いと言えるでしょう。

3.管理費用(信託報酬)が安い順に並び替える

管理費用が安いものを選ぶために並び替えをします。

似たような商品で迷ったら、管理費用の低さで決めると良いでしょう。

Point

管理費用(信託報酬)は、毎月かかってくる費用です。

つみたて NISA は最長20年間投資するわけですから、毎月の費用はできるだけ安くしたいです。

1%以上は高すぎ、0.5%以下が適当、0.1~0.2%が狙い目。

4.内容を確認する

商品が絞れたら、ファンド名をクリックして詳細を確認しましょう。

Point

設定日、償還日、純資産の3か所を確認しましょう。

  • 設定日:設定日から3年以上経っているか
  • 償還日:無期限か
  • 総資産:100億円以上か

全部満たしていたら、より安全安心です。

つみたてNISAおすすめ商品4選

楽天証券の中からおすすめできる商品を、独断と偏見で選びました。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

  • 投資先:S&P500
  • 管理費用:0.0968%
  • 純資産額:5839.77億円
管理費用、純資産額共に、今回紹介している投資信託の中で一番良いです。米国の優良企業に投資したいならこれ。

つくし

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) の詳細を見る

楽天・全米株式インデックス・ファンド

  • 投資先:全米
  • 管理費用:0.162%
  • 純資産額:3351.88億円
S&P500はリスクが高い、全米約5000社に分散投資したいと思うならこちらがおすすめです。

つくし

楽天・全米株式インデックス・ファンド の詳細を見る

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

  • 投資先:全世界株
  • 管理費用:0.1144%
  • 純資産額:2538.40億円
新興国を含む世界の経済成長にかけたいならこちら。米国が躓いても安心して持ち続けられます。

つくし

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) の詳細を見る

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) の詳細を見る

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

  • 投資先:全世界株および債券、国内および先進国REIT
  • 管理費用:0.154%
  • 純資産額:1086.76億円
株に集中投資することに抵抗があるなら、国内外の債券やREITにも投資できるこちらがおすすめです。

つくし

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の詳細を見る

つみたてNISAを活用して資産形成を

国が用意してくれた非課税制度ですから、限度額いっぱいまで使って資産形成に役立てたいですね。

最後までご覧いただきありがとうございました。

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